Профессиональное финансовое планирование для достижения ваших целей. Мы помогаем оптимизировать расходы, создать накопления и обеспечить финансовую стабильность.
Комплексный подход к вашему финансовому благополучию
Наши консультации охватывают все аспекты личного финансового планирования, разработанные специально для жителей Казахстана с учетом местных финансовых особенностей и возможностей.
Мы помогаем вам создать целостную финансовую стратегию, которая включает:
Наш подход основан на тщательном анализе вашей текущей финансовой ситуации и создании прозрачного, понятного плана действий для достижения желаемых результатов.
Почему выбирают наши консультации по личному финансовому планированию
Мы разрабатываем индивидуальный финансовый план, учитывающий вашу уникальную ситуацию, цели и возможности.
Создаем четкую стратегию накоплений, привязанную к вашим конкретным жизненным целям и срокам их достижения.
Моделируем движение ваших финансов на годы вперед, учитывая различные сценарии и жизненные обстоятельства.
Анализируем потенциальные финансовые риски и разрабатываем стратегии их минимизации для вашей защиты.
Обучаем принципам финансовой грамотности и передаем инструменты для самостоятельного управления финансами.
Проводим периодическую корректировку планов с учетом изменений в вашей жизни и экономической ситуации.
Прозрачный и эффективный процесс финансового планирования
Проводим детальный анализ ваших доходов, расходов, активов, пассивов и финансовых привычек.
Определяем ваши краткосрочные и долгосрочные финансовые цели, устанавливаем приоритеты.
Создаем детальную стратегию накоплений, распределения ресурсов и управления рисками.
Отслеживаем прогресс, корректируем план в соответствии с изменениями и предоставляем поддержку.
Комплексные решения для вашего финансового благополучия
Разработка индивидуального плана накоплений, учитывающего ваши цели, доходы и сроки.
Подробнее
Формирование оптимального резервного фонда и стратегии управления ликвидностью.
Подробнее
Создание долгосрочной стратегии пенсионных накоплений и оптимизация отчислений.
ПодробнееВыберите удобную дату и время для вашей персональной консультации
Первая консультация — ключевой шаг к улучшению вашего финансового состояния. Во время первой встречи мы:
Консультации проводятся как онлайн, так и в нашем офисе в Алматы. При записи укажите предпочтительный формат.
Заполните форму ниже, и мы свяжемся с вами в ближайшее время
Истории успешного финансового планирования и накоплений
Пошаговый план создания накоплений для крупной цели на примере покупки недвижимости.
Подробнее
Реальные расчеты и стратегии создания финансовой подушки безопасности.
Подробнее
Пример перераспределения финансовых потоков для достижения целей семьи.
ПодробнееОтветы на распространенные вопросы о финансовом планировании
Планирование накоплений можно начать с любой суммы. Важен не размер стартового капитала, а регулярность и дисциплина. Мы помогаем клиентам разработать план, который работает при их текущем уровне дохода, с постепенным увеличением отчислений на накопления по мере роста доходов.
Даже если вы можете откладывать всего 5-10% от своего дохода, это уже отличное начало. Главное преимущество раннего старта — время и эффект сложного процента, который значительно увеличивает накопления в долгосрочной перспективе.
Оптимальный размер резервного фонда зависит от нескольких факторов: вашего ежемесячного дохода и расходов, стабильности работы, наличия иждивенцев и других обстоятельств. Как правило, мы рекомендуем иметь резервный фонд в размере 3-6 месячных расходов.
Для определения точной суммы мы анализируем вашу личную ситуацию. Например, фрилансерам или людям с нерегулярным доходом может потребоваться больший резервный фонд, чем тем, кто имеет стабильную работу в государственной компании.
Для комфортной жизни на пенсии специалисты рекомендуют иметь накопления, которые могли бы обеспечить 70-80% от вашего предпенсионного дохода. В Казахстане обязательные пенсионные отчисления в ЕНПФ составляют 10% от заработной платы, что не всегда достаточно для достижения этой цели.
Мы помогаем клиентам рассчитать индивидуальную сумму дополнительных отчислений, учитывая возраст, текущие накопления, ожидаемый возраст выхода на пенсию и желаемый уровень жизни. Для многих оптимальным решением является комбинация обязательных отчислений в ЕНПФ, добровольных пенсионных взносов и других инвестиционных инструментов.
Финансовый план рекомендуется пересматривать минимум раз в год, а также при каждом значительном изменении в вашей жизни: смена работы, изменение семейного положения, рождение детей, покупка недвижимости и т.д.
Регулярный пересмотр позволяет корректировать стратегию с учетом изменений в экономической ситуации, законодательстве, а также в ваших личных целях и приоритетах. Мы предлагаем нашим клиентам ежеквартальные или полугодовые проверки прогресса и ежегодный полный пересмотр финансового плана.
Основные ошибки, которые мы часто наблюдаем:
В рамках наших консультаций мы помогаем избежать этих и других распространенных ошибок, разрабатывая сбалансированный и реалистичный план.
Финансовая независимость — это состояние, при котором пассивный доход от ваших активов покрывает все необходимые расходы, позволяя не зависеть от активного дохода (зарплаты).
Путь к финансовой независимости включает несколько ключевых шагов:
На наших консультациях мы разрабатываем индивидуальную дорожную карту к финансовой независимости, учитывая ваши стартовые условия, возможности и цели.